Sécurité des actifs

Echelon Partenaires en gestion de patrimoine est membre de l'Organisme canadien de règlementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Le FCPE offre une tranquillité d'esprit aux clients des cabinets membres en leur garantissant jusqu'à 1 million de dollars pour chaque compte client dans le cas improbable d'une faillite d'entreprise. Il offre également un montant distinct de 1 million de dollars pour les comptes de retraite enregistrés (REER, FERR, CRI et FRV). Tous les titres non enregistrés et les soldes de trésorerie sont conservés par notre dépositaire Services de compensation Fidelity Canada s.r.i. (Fidelity détient plus de 5 100 milliards de dollars de titres dans le monde entier) tandis que les titres nominatifs et les soldes de trésorerie sont détenus par notre dépositaire Computershare Trust Company of Canada.

Le FCPE protège vos comptes généraux jusqu'à concurrence de 1 million de dollars.  Les comptes de retraite enregistrés (REER, FERR, CRI, FRV) ont une couverture distincte de 1 million de dollars. Les autres comptes, comme les REE (régimes d’épargne des employés) et les fiducies, bénéficient également d'une couverture distincte de 1 million de dollars.

Echelon dispose également d'une couverture pour les obligations d'institutions financières en cas de perte de titres à la suite d’une fraude, d’un vol, d’un incendie ou d’un évènement similaire.

Echelon Partenaires en gestion de patrimoine a été spécialement structuré pour maximiser la sécurité des actifs des clients.

La garde de l'encaisse et des titres de tous les clients est confiée aux Services de compensation Fidelity Canada s.r.i. (« Compensation Fidelity »), ce qui signifie que les actifs des clients ne sont pas confondus avec l'encaisse ou le capital de la firme Echelon.

Tous les chèques, virements électroniques, transferts de fonds électroniques ou virements bancaires en ligne vont directement aux comptes bancaires de Compensation Fidelity.  De même, tous les titres des clients sont détenus par Compensation Fidelity et ne sont jamais enregistrés auprès d'Echelon. La même règle s'applique à tous les comptes enregistrés, sauf si le dépositaire des régimes enregistrés est la Royal Trust Company (filiale de la Banque Royale du Canada), où Compensation Fidelity agit alors à titre de mandataire de la Royal Trust Company.

Nos dépositaires

Compensation Fidelity est détenue conjointement par Fidelity Canada Investors LLC (« Fidelity Canada ») et Fidelity International Limited.  Fidelity Canada et FMR LLC, qui exerce ses activités aux États-Unis sous la marque Fidelity Investments, ont une participation commune importante au niveau des actionnaires et entretiennent d'importantes relations d'affaires bilatérales, notamment dans le domaine de la compensation et du courtage.

Compensation Fidelity met à profit les services et l'expertise de National Financial Services LLC, courtier-franchiseur américain de Fidelity Investments, qui compte plus de 3 100 clients de services de compensation et de conservation, qui est la plus importante plateforme de courtage aux États-Unis, et qui gère 5 100 milliards de dollars d'actifs.

Les comptes enregistrés chez Echelon Partenaires en gestion de patrimoine sont protégés par The Royal Trust Co. Les actifs détenus par Echelon dans les comptes REER, FERR, REEE ou CELI sont sous la garde de The Royal Trust Co., fiduciaire de ses régimes enregistrés et qui fait partie d'un groupe bancaire évalué à 1 200 milliards de dollars. Les comptes enregistrés sont admissibles séparément à la couverture du FCPE.

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